本政策說明商智證券投資顧問股份有限公司（以下稱「本公司」）透過「繼承期限表」網頁與 LINE 官方帳號（@verworth）提供繼承期限提醒服務時，如何蒐集、處理與利用您的個人資料。本政策依《個人資料保護法》第 8 條規定告知以下事項。
商智證券投資顧問股份有限公司（許可證字號：114 金管投顧新字第 006 號）
地址：244 新北市林口區仁愛路二段 502 號 17 樓之 2
電話：02 2707 9670 電子郵件：office_BISIA@bi-sia.com
提供繼承相關法定期限的查詢與提醒（特定目的：〇九〇 消費者、客戶管理與服務）。
| 使用情境 | 蒐集的資料 | 是否保存 |
|---|---|---|
| 在網頁上查詢期限表 | 您輸入的過世日期，只在您的瀏覽器中計算 | 不傳送、不保存 |
| 在 LINE 輸入日期查詢 | 過世日期 | 不保存，回覆後即捨棄 |
| 在 LINE 選擇「開啟提醒」 | LINE 提供的帳號識別碼（一串代碼，不是您的 LINE ID 或電話）、過世日期、已發送的提醒紀錄 | 保存至提醒結束（見第五點） |
| 在網頁回答「接下來該找誰」 | 遺產規模區間、資產類型等選項，只在您的瀏覽器中計算 | 不傳送、不保存 |
| 按下網頁按鈕，用 LINE 送出諮詢需求 | LINE 提供的帳號識別碼、您在 LINE 中確認後送出的內容（過世日期、遺產規模區間、資產類型） | 保存 180 天，屆時自動刪除 |
| 在 LINE 與顧問一對一對話 | 您主動提供的訊息內容 | 保存於 LINE 官方帳號後台，保存期間依本公司內部控制制度辦理 |
本服務不會要求您提供姓名、身分證字號、電話或財產資料。請勿在 LINE 對話中傳送身分證、存摺等文件影像；需要提供時，顧問會另外說明安全的提供方式。
依《個人資料保護法》第 3 條，您可以向本公司請求查詢、閱覽、製給複製本、補充或更正、停止蒐集處理利用，或刪除您的個人資料。最快的方式是在 LINE 輸入「取消提醒」；其他請求請以第一點的聯絡方式提出，本公司將依法定期限處理。
您可以自由選擇是否提供。不開啟提醒，仍然可以查詢期限表，只是不會收到提醒。
本公司以加密連線傳輸資料，僅限經授權人員存取，並依內部控制制度管理。
本政策修訂時，將於本頁公告並更新日期。